Il y a quelques années, les crypto-monnaies étaient en marge du monde de la finance et de nombreux investisseurs ne voyaient que peu d’intérêt ou de valeur à long terme dans les actifs numériques. Mais ce sentiment évolue lentement. Aujourd’hui, des banques d’investissement comme Goldman Sachs sont impliquées dans le marché des crypto-monnaies, et 83 % des milléniaux millionnaires possèdent des crypto-monnaies.
La finance décentralisée (DeFi) est l’un des moteurs de cette tendance. DeFi permet aux gens d’emprunter, de prêter et de gagner des intérêts sur de l’argent sans passer par une institution financière traditionnelle. En éliminant les banques de l’équation, DeFi peut rendre les services financiers plus efficaces et plus accessibles.
Ethereum a longtemps été le plus grand écosystème de logiciels et de services décentralisés dans l’industrie de la blockchain, mais des challengers comme Avalanche ( AVAX 1,08% ) et Fantom ( FTM 1,20% ) gagnent du terrain et pourraient éventuellement dépasser Ethereum. Pour cette raison, les deux crypto-monnaies semblent être des investissements intelligents à long terme.
1. Avalanche
Avalanche est une plateforme de smart-contracts conçue pour être une alternative plus rapide et moins chère à Ethereum. A voir aussi : Cette crypto-monnaie que même les sceptiques en matière de crypto s’arrachent. Son innovation principale est le protocole de consensus Snowman, un mécanisme de preuve d’enjeu (PoS) qui accélère le débit en permettant aux validateurs de confirmer les transactions en échantillonnant de manière aléatoire un petit sous-ensemble de nœuds (ordinateurs), plutôt que de vérifier chaque transaction avec chaque nœud du réseau.
Ainsi, Avalanche peut traiter 4 500 transactions par seconde (TPS), et il peut finaliser ces transactions en seulement deux secondes.
Cette vitesse rend Avalanche beaucoup plus évolutive qu’Ethereum, qui ne gère actuellement que 14 TPS et nécessite jusqu’à six minutes pour atteindre la finalité. De plus, comme les utilisateurs ne sont pas en concurrence pour des ressources informatiques limitées sur la blockchain, la transaction moyenne sur Avalanche coûte actuellement environ 0,20 $, alors que la transaction moyenne sur Ethereum vous coûtera 11 $.
Mieux encore, Avalanche est compatible avec les contrats intelligents auto-exécutoires d’Ethereum, ce qui signifie que les développeurs peuvent facilement porter leurs logiciels et services basés sur Ethereum vers la blockchain Avalanche, qui est elle-même une alternative plus rapide et moins chère. Il n’est pas surprenant que cette proposition de valeur se soit traduite par une forte adoption.
Avalanche se classe actuellement au quatrième rang des écosystèmes DeFi les plus populaires, avec plus de 10 milliards de dollars investis sur la plateforme. Et les investisseurs ont de bonnes raisons de croire que ce chiffre va continuer à augmenter. En décembre, une version native de l’USD Coin (USDC) basée sur Ethereum a été mise en ligne sur Avalanche, ce qui signifie que les investisseurs n’ont plus à porter l’USDC depuis la blockchain Ethereum. Qui s’en soucie ? L’USDC est un stablecoin ancré au dollar américain, et il permet aux investisseurs de participer au DeFi sans détenir de crypto-monnaies volatiles. Pour cette raison, sa présence en tant que monnaie native pourrait stimuler l’adoption du DeFi sur la blockchain Avalanche.
Au fur et à mesure que les consommateurs et les investisseurs utilisent les logiciels et les services d’Avalanche, la demande pour le jeton AVAX devrait augmenter, entraînant une hausse de son prix. Et compte tenu de sa proposition de valeur – une alternative plus rapide et moins chère à Ethereum – je pense que les investisseurs d’Avalanche pourraient réaliser de gros gains dans les années à venir. Avec une valeur de marché de 22 milliards de dollars, Avalanche ne vaut qu’une fraction des 372 milliards de dollars d’Ethereum.
Mieux encore, Avalanche est également moins cher sur une base relative. Son rapport entre la capitalisation boursière et la valeur d’investissement DeFi (qui est analogue au rapport entre le cours de l’action et la valeur comptable pour les sociétés) est de 2,3, alors que le rapport entre la capitalisation boursière et la valeur d’investissement DeFi d’Ethereum est de 3,2.
2. Fantom
La blockchain Fantom a été conçue pour être une alternative plus évolutive à Ethereum. Son innovation principale est le protocole Lachesis, un mécanisme de consensus par preuve d’enjeu qui permet aux validateurs de confirmer les transactions à leur propre rythme, sans vérifier chaque transaction auprès de tous les autres validateurs du réseau. Cela fait de Fantom la blockchain publique la plus rapide de l’industrie cryptographique, selon l’équipe de développement.
Que cela soit vrai ou non, la plateforme peut traiter des milliers de transactions par seconde, et elle peut finaliser des transactions en une seconde seulement. Voir l’article : 3 crypto-monnaies à acheter aujourd’hui et à conserver dans son Wallet : Ethereum, Shiba Inu, Quant. Comme pour Avalanche, l’évolutivité de Fantom permet de maintenir des frais peu élevés : La transaction moyenne coûte actuellement une fraction de cent.
De plus, Fantom est également compatible avec les contrats intelligents Ethereum, ce qui signifie que les logiciels et services basés sur Ethereum peuvent facilement être ajoutés à la blockchain Fantom. Par exemple, le populaire service d’agriculture à rendement Yearn Finance a été mis en ligne sur Fantom en octobre. Cette interopérabilité pourrait être un atout important pour ce challenger d’Ethereum.
Comme Avalanche, Fantom a une proposition de valeur claire : Les développeurs peuvent créer des logiciels et des services rapides et évolutifs, et les consommateurs peuvent utiliser ces produits pour moins d’un centime par transaction. Et bien que Fantom ait été lancé il y a un peu plus de deux ans, il est déjà le sixième plus grand écosystème DeFi, avec 6,4 milliards de dollars investis sur la plateforme. Au fur et à mesure que les consommateurs adoptent des logiciels et des services sur Fantom, la demande pour le jeton FTM devrait augmenter, poussant son prix à la hausse.
Le rapport entre la capitalisation boursière de Fantom et la valeur d’investissement de DeFi se situe actuellement à moins de 0,6, ce qui signifie qu’il est beaucoup moins cher que l’Ethereum (et Avalanche) sur une base relative. De ce point de vue, Fantom semble être sous-évalué. Et compte tenu de son potentiel à perturber l’Ethereum, je pense qu’il vaut la peine d’acheter cette crypto-monnaie.
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Alm Maye est trader et analyste depuis 2013. Il est expert dans les marchés actions, le Forex et les cryptomonnaies. Il est le créateur d’Almvest.com et d’Imveste.com, deux sites dédiés à la finance personnelle. Il participe à l’élaboration d’articles de fond sur des sites spécialisés comme Actions-boursieres.fr, ainsi que le réseau international de Finixio.com.
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